PHIG-ის პოლიტიკის ჩარჩო v1.2 · პოლიტიკა 19 · დამტკიცებულია 2026 წლის 1 სექტემბერს · სამართლებრივი საფუძვლები: ASF პოლიტიკა 6; დირექტივა (EU) 2015/849 და (EU) 2018/843; FATF რეკომენდაცია 8 (არაკომერციული ორგანიზაციები); USAID ანტიტერორიზმის სერტიფიკაცია და E.O. 13224; საქართველოს კანონი უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის შესახებ
1. მიზანი და სფერო
უზრუნველყოფილი იქნეს, რომ PHIG არასოდეს გამოყენებულ იქნეს ფულის გათეთრების ან ტერორიზმის დაფინანსების მიზნით და რომ მას შეუძლია ამის დამოწმება დონორებისთვის. ვრცელდება PHIG-ის სამეთვალყურეო საბჭოზე, დირექტორზე, თანამშრომლებზე, კონსულტანტებზე, მოხალისეებზე, ექსპერტებზე, პარტნიორებსა და მომწოდებლებზე, ასევე მის ქსელში შემავალ ყველა პლატფორმაზე.
2. პოლიტიკა
- გაეცანი შენს დონორს, პარტნიორს, ქვეგრანტის მიმღებს და მომწოდებელს: სახსრების მიღებამდე ან გადარიცხვამდე დადგინდეს და დაფიქსირდეს მათი იდენტობა, საკუთრების სტრუქტურა და სახსრების წყარო.
- ნაღდი ფულით მიღება 200 ევროს ზემოთ დაუშვებელია; ნაღდი ფულით გადახდა 200 ევროს ზემოთ დაუშვებელია; ყველა სხვა ტრანზაქცია განხორციელდეს PHIG-ის საბანკო ანგარიშების მეშვეობით.
- ყველა კონტრაგენტი გადამოწმდეს ევროკავშირის, გაეროს, აშშ-ის (OFAC SDN) და გაერთიანებული სამეფოს სანქციებისა და ტერორისტების სიების მიხედვით — ურთიერთობის დაწყებამდე და სულ მცირე წელიწადში ერთხელ (იხ. სანქციების პოლიტიკა).
- სახსრები გადაირიცხოს მხოლოდ ხელშეკრულების მხარე სუბიექტის ვერიფიცირებულ საბანკო ანგარიშზე; მესამე მხარეზე გადახდები დაუშვებელია; გადარიცხვები იმ იურისდიქციებში, სადაც ეს აკრძალულია, დაუშვებელია.
- უჩვეულო ტრანზაქციები — გაუმჭვირვალე დონორები, წრიული გადახდები, სახსრების შუამავლების მეშვეობით გატარების მოთხოვნა, იდენტობის წარდგენაზე უარი — უარყოფილი უნდა იქნეს და ეცნობოს დირექტორს და, კანონით გათვალისწინებულ შემთხვევებში, საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურს.
- PHIG დონორების ტერორიზმის საწინააღმდეგო სერტიფიკაციებს ხელს აწერს მხოლოდ იმის დადასტურების შემდეგ, რომ შესაბამის ქმედებასთან მიმართებით პოლიტიკა გამოყენებულ იქნა.
- ქვეგრანტის მიმღებები და პარტნიორები ხელშეკრულებით იღებენ ვალდებულებას დაიცვან ექვივალენტური წესები.
3. პროცედურები
- ფულის გათეთრებასთან ბრძოლის (AML) საკონტროლო ნუსხა ინახება პარტნიორობისა და ქვეჯილდოს თითოეულ საქმეში; AML-ის წლიური მიმოხილვა წარედგინება სამეთვალყურეო საბჭოს.
პასუხისმგებლობა
დირექტორი; ბუღალტერი; სამეთვალყურეო საბჭო.
გადასინჯვა
ყოველ ორ წელიწადში ერთხელ და დონორის წესების შეცვლისას.
PHIG-ის პოლიტიკის ჩარჩოს ნაწილი. დარღვევებისა და შეშფოთების შეტყობინება: info@accreditation.ge, სათაურით „Confidential — integrity”.